O que é o ONDO? Guia Completo para Entender o Token e seu Potencial

A fusão entre as finanças tradicionais e o universo das criptomoedas tem ganhado cada vez mais destaque, e um dos projetos na vanguarda dessa inovação é o Ondo Finance. Com a promessa de tokenizar ativos do mundo real (RWAs) e conectá-los ao universo DeFi, o Ondo tem capturado a atenção de investidores e entusiastas de blockchain.

Neste guia completo, exploraremos o que é o Ondo, o seu propósito, os produtos inovadores que oferece e por que ele se tornou um tópico de destaque no mercado.

História do Ondo Finance

A história do Ondo Finance é relativamente recente, mas impressionante, marcada por crescimento rápido, parcerias estratégicas com gigantes do mercado financeiro tradicional e uma proposta clara: tornar a tokenização de ativos do mundo real (RWAs) acessível, líquida e segura por meio da blockchain.

Fundação e Origem do Ondo Finance

O Ondo Finance foi fundado em 2021 por Nathan Allman, um ex-banqueiro de investimentos da Goldman Sachs, com experiência em finanças estruturadas e tecnologias emergentes. Desde o início, a missão do projeto era clara: criar uma ponte entre ativos financeiros tradicionais e o universo cripto, democratizando o acesso a instrumentos como títulos do Tesouro dos EUA, ações e ETFs por meio da blockchain.

Nathan fundou a empresa com uma visão inovadora: tokenizar ativos tradicionais com rendimento, oferecendo a investidores de varejo globais acesso a instrumentos antes restritos a grandes instituições financeiras (Fonte: Quickex.io⤤).

Primeiros Produtos e Crescimento

O grande diferencial do Ondo foi lançar stablecoins “com rendimento”, como:

• OUSG: stablecoin lastreada em títulos do Tesouro dos EUA.

• USDY: token com rendimento fixo, regulado e acessível ao varejo fora dos EUA.

Esses produtos foram criados para competir com stablecoins tradicionais como USDC e USDT, mas com um diferencial claro: pagam juros provenientes de ativos reais tokenizados, como bonds e T-bills (Fonte: Mynt.com.br⤤).

O modelo atraiu a atenção de grandes players do mercado, levando o Ondo a firmar parcerias com nomes como BlackRock, Coinbase e Solana.

Expansão e Token ONDO

Em janeiro de 2024, o protocolo lançou o token ONDO, usado para:

• Governança do protocolo (decisões futuras, votações, etc.),

• Incentivos a usuários e integradores,

• Estímulo à adoção da plataforma e dos RWAs.

Pouco tempo após seu lançamento, o ONDO já tinha valorizado cerca de 6 vezes em relação ao seu preço inicial, impulsionado pelo boom de RWAs e pelo apoio de grandes VCs (venture capital) e protocolos de DeFi (Fonte: Coinext⤤).

Lançamento da Ondo Global Markets

Em 2024, o Ondo anunciou o “Ondo Global Markets”, uma iniciativa para levar ações e ETFs tokenizados diretamente para a blockchain. A ideia é permitir que investidores comprem e vendam ativos tradicionais sem precisar de um intermediário financeiro como bancos ou corretoras — de forma totalmente transparente e com liquidez cripto-native.

Esse movimento reforça a ambição da empresa de substituir parcialmente os mercados tradicionais por infraestrutura descentralizada, algo que a mídia chegou a chamar de “o fim das ações, como conhecemos” (Fonte: 99Bitcoins⤤).

Posição Atual e Visão de Futuro

Hoje, a Ondo Finance é um dos maiores protocolos voltados para RWAs no mundo, com bilhões de dólares em ativos tokenizados e uma base de usuários crescente.

A empresa busca:

• Expandir sua operação para mais de 1.000 ativos tokenizados até o fim de 2025;

• Tornar-se uma infraestrutura padrão para títulos públicos e privados tokenizados;

• Criar um ecossistema interconectado entre Ethereum, Solana e outras blockchains, integrando DeFi e CeFi com ativos regulados e reais.

Timeline do Ondo Finance

2021 – Fundação do Ondo Finance

• Fundado por Nathan Allman, ex-Goldman Sachs.

• Visão inicial: tokenizar ativos financeiros tradicionais (RWAs) e conectá-los ao ecossistema cripto.

• Missão: democratizar o acesso a instrumentos financeiros antes restritos ao mercado institucional.

2022 – Primeiros produtos e início da operação

• Lançamento dos primeiros produtos com rendimento:

• OUSG (Ondo US Government Bond Fund): token lastreado em títulos do Tesouro dos EUA.

• USDY (US Dollar Yield): stablecoin com rendimento e compliance regulatório.

• Parcerias com custodians e provedores regulados.

• Início do reconhecimento institucional e crescimento da base de usuários.

2023 – Consolidação e parcerias estratégicas

• Explosão do interesse institucional por RWAs (Real World Assets).

• OUSG passa a ser utilizado como reserva por protocolos DeFi como MakerDAO.

• Parcerias com grandes players:

• BlackRock (em iniciativas com tokens de títulos).

• Coinbase (apoio à distribuição e listagem).

• Solana (suporte multichain).

• Ondo se torna um dos principais projetos do setor de RWAs em volume tokenizado.

Janeiro de 2024 – Lançamento do token ONDO

• Token ONDO é lançado com múltiplas utilidades:

• Participação em governança,

• Incentivos a integradores e usuários,

• Expansão da comunidade.

• ONDO valoriza fortemente após o lançamento, atingindo mais de 6x seu preço inicial em poucos meses.

• Adoção crescente por protocolos DeFi.

Março a Junho de 2024 – Anúncio do Ondo Global Markets

• Criação da Ondo Global Markets, uma plataforma para:

• Tokenização de ETFs e ações tradicionais,

• Compra e venda de ativos tokenizados diretamente na blockchain,

• Eliminação de intermediários como bancos e corretoras.

• Meta: unir DeFi, RWAs e investidores do mundo tradicional com mais liquidez e transparência.

Agosto de 2024 – Ondo expande presença multichain

• Integrações avançadas com Solana, Ethereum e Base.

• Ondo se posiciona como hub central para ativos regulados tokenizados no ecossistema cripto.

Setembro de 2025 – Situação atual

• Ondo é um dos principais projetos de RWA do mundo, com bilhões em ativos tokenizados.

• Presente em múltiplos protocolos e DEXs.

• Roadmap aponta para: Tokenização de mais de 1.000 ativos até o final de 2025; Maior integração entre CeFi e DeFi.

Ondo (ONDO): O que é e como funciona?

O token ONDO é o token de governança nativo da rede. A sua principal utilidade é dar aos seus detentores o poder de voto em decisões importantes sobre o futuro do protocolo. Ao possuir ONDO, os investidores participam ativamente da evolução do ecossistema, ajudando a moldar a direção do projeto e garantindo um modelo de governança mais descentralizado e participativo.

O token ONDO atua em várias frentes dentro do protocolo:

1. Governança do Protocolo

O ONDO será usado (progressivamente) para votar em decisões de governança, como:

• Direcionamento de novos produtos financeiros;

• Aprovação de integrações com outras blockchains;

• Ajustes em políticas de rendimento ou segurança dos ativos tokenizados;

• Curadoria de parceiros (como custodians ou provedores de liquidez).

Importante: atualmente, o controle do protocolo ainda é mais centralizado pela Ondo Foundation, mas o plano é migrar para um modelo progressivamente mais descentralizado.

2. Incentivos para usuários e parceiros

O token ONDO também funciona como instrumento de incentivo para promover o uso e adoção do ecossistema, especialmente por:

• Usuários individuais, que utilizam produtos como o OUSG ou o USDY;

• Plataformas parceiras, como protocolos DeFi que integram tokens da Ondo em suas infraestruturas (ex: pools de liquidez, estratégias de yield, empréstimos, etc.);

• Desenvolvedores, por meio de grants para aplicações que utilizem os ativos da Ondo.

3. Liquidez e utilidade no DeFi

O ONDO é amplamente integrado em plataformas DeFi para:

• Prover liquidez em pares ONDO/USDC, ONDO/ETH, etc.;

• Ser utilizado em pools de staking e farming;

• Ser usado como garantia em protocolos de empréstimo (em desenvolvimento).

4. Alavancagem da comunidade

Como um token público e negociado em diversas exchanges (incluindo Coinbase, Bitget, OKX e outras), o ONDO também representa a ponte entre a comunidade de investidores e o crescimento do protocolo. Ele permite que qualquer pessoa participe financeiramente e estrategicamente da evolução do projeto.

Vantagens da Ondo Finance e do Token ONDO

Acesso simplificado a títulos do Tesouro dos EUA

O Ondo Finance democratiza o acesso a ativos tradicionalmente restritos, como títulos do Tesouro americano (Treasuries). Com a tokenização, investidores internacionais ou não qualificados por órgãos reguladores podem investir em ativos de renda fixa dos EUA de forma prática e direta, via blockchain — algo antes inacessível para a maioria dos investidores.

Pioneirismo no setor de RWAs (Real World Assets)

A Ondo é uma das principais referências na tokenização de ativos do mundo real, especialmente títulos do Tesouro dos EUA e ativos de renda fixa. Esse setor é apontado como um dos maiores vetores de crescimento no universo cripto.

Segundo o BCG, o mercado de RWAs pode atingir US$ 16 trilhões até 2030.

Maior liquidez e interoperabilidade com o DeFi

Ao transformar ativos do mundo real em tokens, o Ondo possibilita sua integração com o ecossistema DeFi, aumentando sua utilidade, liquidez e acessibilidade. Os tokens podem ser movimentados entre carteiras, DEXs, protocolos de empréstimos e plataformas de staking, tornando o mercado secundário mais ágil e eficiente.

Transparência, segurança e estrutura legal robusta

A tokenização traz benefícios como auditoria diária das reservas, verificação pública de ativos em custódia e uma estrutura jurídica que protege os fundos dos usuários mesmo em casos extremos, como falência de parceiros custodiais. Essa transparência ajuda a atrair tanto investidores cripto quanto instituições mais conservadoras.

Além disso, ao contrário da maioria dos projetos cripto, a Ondo atua em conformidade com as normas norte-americanas, o que aumenta sua legitimidade institucional. Isso abre portas para grandes players de Wall Street e reduz riscos jurídicos.

Inovação com viés institucional: “Wall Street 2.0”

A Ondo é considerada uma das primeiras tentativas sérias de reconstruir Wall Street com base na blockchain. O projeto entrega um produto comparável ao das stablecoins no sentido de acessibilidade e usabilidade, mas com rendimento passivo atrelado a ativos reais — como o token USDY, que paga juros indexados a Treasuries.

Time experiente e parcerias estratégicas

Fundada por ex-executivos da Goldman Sachs, a Ondo possui um time com forte conexão no mercado financeiro tradicional, o que tem facilitado parcerias com custodians, plataformas DeFi, carteiras e exchanges. Além disso, há planos para lançar APIs para desenvolvedores, o que pode catalisar ainda mais a adoção institucional e programática dos ativos tokenizados.

Desvantagens, Riscos e Desafios do Ondo

Forte exposição à política monetária dos EUA

Grande parte dos produtos da Ondo são lastreados em títulos do Tesouro americano. Isso significa que o rendimento e o apelo dos produtos dependem diretamente da taxa de juros norte-americana.

Se os juros caírem drasticamente, o rendimento de produtos como o USDY pode cair e reduzir a atratividade.

Alta dependência de compliance e regulamentações

Apesar de ser um diferencial competitivo, o foco da Ondo no mercado regulado dos EUA a torna mais vulnerável a mudanças nas regras da SEC ou do Tesouro Americano. Uma mudança de postura regulatória pode impactar severamente o modelo de negócio.

Concorrência crescente no setor de RWAs

Projetos como Maple Finance (MPL), Centrifuge (CFG), MakerDAO (MKR/RWA), Goldfinch (GFI) e até grandes gestoras como BlackRock tokenizando diretamente ativos representam uma concorrência direta. O Ondo enfrenta competição direta de gigantes como Coinbase, Kraken, Robinhood e plataformas DeFi como MakerDAO e Centrifuge, todos interessados na mesma narrativa de tokenização. A rapidez de execução e diferenciação do produto serão cruciais para manter sua vantagem competitiva.

Mercado de RWAs ainda em fase inicial

Apesar do enorme potencial, o mercado de tokenização de ativos tradicionais ainda é pequeno e pode demorar anos até alcançar tração massiva.

Isso exige paciência dos investidores e confiança na tese de longo prazo.

Tokenomics e desbloqueios futuros

Como o token foi lançado em 2024, ainda existe um calendário de desbloqueios que pode gerar pressão de venda nos próximos trimestres, especialmente por parte de investidores de rodadas privadas.

Desempenho do token ONDO ainda incerto

Embora o projeto esteja avançando em parcerias e adoção, o token ONDO ainda não captura valor diretamente, nem oferece participação em taxas, lucros ou rendimentos dos produtos. O mercado também não precificou de forma agressiva os avanços recentes, o que pode gerar dúvidas sobre seu modelo de valorização no curto prazo.

Conclusão: Vale a pena investir em ONDO?

Como qualquer investimento em criptomoedas, a decisão de investir em ONDO exige uma análise cuidadosa. O token ONDO e o projeto Ondo Finance representam uma das iniciativas mais sérias, sólidas e bem estruturadas no espaço cripto atual. Sua tese é clara: conectar o mundo financeiro tradicional com a blockchain, democratizando o acesso a ativos com rendimento real — de forma segura e escalável.

Entretanto, trata-se de um projeto que ainda está em fase inicial, em um mercado emergente e com riscos regulatórios e macroeconômicos importantes. Para quem acredita na tese de RWAs e busca exposição institucional no universo cripto, o ONDO pode ser uma aposta interessante de médio a longo prazo.

Como comprar o token ONDO?

Comprar ONDO é simples e seguro com a plataforma P2P da 4Pay. Ao utilizar nossa solução, você recebe suas criptomoedas diretamente na sua carteira descentralizada, eliminando a dependência de corretoras. 

Siga este passo a passo e veja como é fácil comprar ONDO:

1. Acesse o Site

Entre no nosso site www.4p.finance⤤ e clique em “Comprar agora”. Ou clique aqui: https://4p.finance/comprar-criptomoedas-com-pix⤤ 

2. Escolha a Rede Blockchain Ethreum e o Token ONDO

3. Preencha os Dados

Insira as informações solicitadas, incluindo o endereço da sua carteira descentralizada. Certifique-se de copiar o endereço correto da rede blockchain selecionada para evitar problemas de envio.

4. Efetue o Pagamento

Efetue o pagamento via Pix utilizando o QR Code fornecido ou copie os dados para transferência.

5. Receba suas Criptos

Pronto! Assim que o pagamento for validado, suas criptomoedas serão enviadas diretamente na sua carteira descentralizada.

Fontes

Coinext. Previsão para Ondo (ONDO) em 2025. Disponível em: https://coinext.com.br/blog/previsao-para-ondo⤤

Genial Investimentos. A ascensão de ONDO Finance!. Disponível em: https://analisa.genialinvestimentos.com.br/noticias/atualizacoes-de-cripto/a-ascensao-de-ondo-finance/⤤

99Bitcoins. Fim das ações? ONDO quer levar blockchain para Wall Street. Disponível em: https://99bitcoins.com/br/noticias/mercado/fim-das-acoes-ondo-quer-levar-blockchain-wall-street/⤤

Ondo Finance. Site oficial da plataforma. Disponível em: https://ondo.finance/⤤

Quickex. Por que o ONDO está em moda e vale a pena investir no projeto. Disponível em: https://quickex.io/pt/blog/news/why-ondo-is-trending⤤